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CitiBANKの商品で、豪ドルかUSドルを相対通貨とし、2週間預け入れて、満期時の為替相場が円高に振れたら外貨受取、円安なら円で受け取りというのがありますが、
たとえば500万円を
USドル相場92円で
利率10%で
2週間預け入れて
2週間後の1USドルが95円の場合と
2週間後の1USドルが87円の場合の計算
のように具体的な説明を交えて教えて頂けませんか?
お店で聞いたのですが、分かったような分からないような感じなので、よろしくお願いします。

  • 質問者:計算は苦手
  • 質問日時:2010-05-25 20:33:12
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仕組預金ってやつですね。似たような商品はSBIにもありますよ。

500万/利率10%/預け入れ期間2週間だった場合、

購入時より円安に振れたら<<為替差益を一切受け取れずに>>、お駄賃として約2万円の利子を受け取れます。 仮に為替差益が20万生じていたとしたら残りの18万がCitiの取り分となります。
ちなみに、これは「日本円で受け取る」とした場合で、外貨で受け取る事も可能です。その場合は502万円分の外貨の為替差益が得られます。
但し、92円→95円に円安が進んでいたとしても為替手数料が往復2円かかるので、為替差益は1円のみです。即時円転した場合の為替差益は約5万4千円くらいですね。


購入時より円高に振れたら、購入時のレートで502万円分の外貨を得られます。
1ドル92円だったなら502万÷93円=約54,000ドルが得られます。
そのときに1ドル87円まで円高が進んでいて、すぐに日本円に替えるのであれば54,000ドル×86=約465万が戻ってきます。
Citiは<<為替リスクを全く負う事無く>>、為替手数料ぶんまる儲けです。

為替手数料往復2円って・・・・たけぇ・・・

まあ、最初から外貨預金だと割り切ってやる事ですね。

  • 回答者:引っかかったらアホ (質問から39分後)
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この回答の満足度
  
とても参考になり、非常に満足しました。回答ありがとうございました。

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